国家开放大学《金融风险概论》全书练习（2022-2023春季）[答案]

国家开放大学《金融风险概论》全书练习（2022-2023春季）[答案]
题目类型：
  单选题
题目：
  由于市场利率变动的不确定性给商业银行等金融机构造成损失的可能性.这种风险指的是
选项：
  流动性风险
  汇率风险
  系统性风险
  利率风险


题目类型：
  单选题
题目：
  在其他因素不变的条件下,货币流通速度越快,利率
选项：
  越高
  越低
  不变
  大幅波动


题目类型：
  单选题
题目：
  在市场机制正常且价格变动迅速的金融市场中,利率变动的信息会传递到市场的每个角落,进而影响各类金融资产的价格.因此,利率风险具有( )的特征.
选项：
  全局性
  传导性
  扩张性
  风险性


题目类型：
  单选题
题目：
  当利率变动时,银行等金融机构的客户为了"止损"或"增收",会调整负债或资产的期限,从而导致金融机构的净收益发生变化,特别是发生净收益减少的情况,这种风险就是
选项：
  期限错配风险
  收益率曲线风险
  基差风险
  期限调整风险


题目类型：
  单选题
题目：
  ( )是指非预期汇率变动对以本币表示的跨国公司未来现金流量现值的影响程度.
选项：
  交易风险暴露
  经济风险暴露
  折算风险暴露
  国家风险暴露


题目类型：
  单选题
题目：
  20世纪早期至1975年,公司广泛采用的外币换算方法是
选项：
  流动/非流动项目法
  货币/非货币项目法
  时态法
  现行汇率法


题目类型：
  单选题
题目：
  ( )的提出是当今风险管理理论在信用风险量化管理方面迈出的重要一步.
选项：
  z值评分模型
  zeta评分模型
  kmv模型
  creditmetrics模型


题目类型：
  单选题
题目：
  债务人经营管理水平欠佳,从而造成其还款能力出现问题.这种产生信用风险不确定性的原因属于
选项：
  财务困境
  行业发展趋势逆转
  经营不善
  宣告破产


题目类型：
  单选题
题目：
  ( )的流动性是指资金需求主体以较低的风险、最合理的成本通过负债手段随时获得所需资金的能力.
选项：
  资本
  筹资
  资产
  负债


题目类型：
  单选题
题目：
  当资产大于负债时便会出现资金紧缺,金融机构面临无法从市场上获得流动性以及为满足资金需要必须支付比正常成本高的成本风险.此时就会产生
选项：
  信用风险
  流动性风险
  操作风险
  市场风险


题目类型：
  单选题
题目：
  标准法将银行业务分为8个业务条线,同时为每个业务条线提供特定系数β,以此来处理基本指标法中缺乏风险敏感度的问题.这种操作风险的计量方法是
选项：
  基本指标法
  标准法
  高级计量法
  损失法


题目类型：
  单选题
题目：
  第三方欺诈、抢劫、盗取资产的行为属于
选项：
  信用风险
  市场风险
  声誉风险
  操作风险


题目类型：
  单选题
题目：
  在声誉危机管理中,事中应对工作除了及时启动应急预案、结合不同的利益相关者进行有针对性的处置工作、加强与利益主体的信息沟通、及时向相关监管部门进行报告之外,还应该包括
选项：
  明确管理权限和职责
  建立声誉危机预警系统
  制定声誉危机管理预案
  根据具体情况不断优化管理方案


题目类型：
  单选题
题目：
  声誉风险不易界定,常规的风险管理部门难以通过常规的管理方式进行管理,难以组织有效的声誉风险管理体系,因此,声誉风险具有很大的( )特征.
选项：
  多样性
  常态性
  被动性
  典型性


题目类型：
  单选题
题目：
  如果投资者只持有一种股票投资,则他需要面对的是投资的
选项：
  组合风险
  独立风险
  简单风险
  复杂风险


题目类型：
  单选题
题目：
  投资组合的风险比投资单个资产的风险要
选项：
  小
  大
  一样
  不确定


题目类型：
  单选题
题目：
  互联网支付平台因无法及时获得充足资金,或无法以合理成本及时获得充足资金而不能按时履行支付义务(包括转账和提现)的风险,称之为互联网支付平台的
选项：
  操作风险
  流动性风险
  信用风险
  法律风险


题目类型：
  单选题
题目：
  借款人由于各种原因未按照借款合同履行还款义务而给出借人带来的投资损失称为
选项：
  个体信用风险
  平台信用风险
  流动性风险
  汇率风险


题目类型：
  单选题
题目：
  《巴塞尔协议ⅰ》依据风险从小到大的顺序,把表内资产分为( )大类(级).
选项：
  两
  三
  四
  五


题目类型：
  单选题
题目：
  哪个协议引入了杠杆率,强化了资本基础,用于限制银行体系过高的杠杆,并对资本计量中的度量和模型风险提供额外保护.
选项：
  《巴塞尔协议ⅰ》
  《巴塞尔协议ⅱ》
  《巴塞尔协议ⅲ》
  巴塞尔协议


题目类型：
  多选题
题目：
  流动性风险如果得不到有效控制,将会导致哪两个方面的主要后果
选项：
  金融机构的债权人可能因不能及时收回资金而影响下一个阶段的投资
  严重情况下可能会引发"挤兑"事件
  银行业务中断
  银行投资失败


题目类型：
  多选题
题目：
  利率风险的成因包括哪三种
选项：
  因为利率的变动瞬息万变,很难找到从一而终的对冲工具化解利率风险
  金融机构的资产与负债之间的期限错配是常态,只要有期限错配现象,就存在利率风险
  表外业务或者衍生品交易收益占比越来越多,而这些产品都与利率水平高度相关
  银行出现同业拆借的需求越来越旺盛,导致利率风险产生


题目类型：
  多选题
题目：
  汇率风险转移策略的三种基本方法包括
选项：
  分散化
  对冲
  保险方式
  购买债券方式


题目类型：
  多选题
题目：
  信用风险的成因主要有
选项：
  风险主体的外在不确定性
  风险主体的内在不确定性
  风险客体的外在不确定性
  风险客体的内在不确定性


题目类型：
  多选题
题目：
  商业银行的资产流动性管理主要是将资金在哪三类金融资产中进行分配
选项：
  现金资产
  证券资产
  贷款
  固定资产


题目类型：
  多选题
题目：
  目前银行主要采用的三种高级计量法包括
选项：
  损失分布法
  内部计量法
  计分卡法
  标准法


题目类型：
  多选题
题目：
  在声誉风险预警体系的构建中,战略失误的风险表现指标主要包括
选项：
  战略目标的整体兼容性
  经营战略的缺陷程度
  资源与目标的不匹配程度
  战略实施中的质量无法保证


题目类型：
  多选题
题目：
  按照影响范围和防范的难易程度,可以将股票市场的风险分为哪两大类型
选项：
  系统性风险
  非系统性风险
  操作风险
  声誉风险


题目类型：
  多选题
题目：
  大数据在互联网金融风险管理中的应用主要体现在哪些方面
选项：
  大数据征信
  大数据反欺诈
  建立信息共享机制
  建立风险防控平台


题目类型：
  多选题
题目：
  新巴塞尔协议的"三大支柱"监管是围绕信用风险、操作风险和市场风险,从三个部分来制定各项条文的,这三大支柱包括
选项：
  最低资本金要求
  资本充足性的外部监管
  市场约束
  内部评级


题目类型：
  多选题
题目：
  《巴塞尔协议ⅲ》规定的内部评级法估计的风险参数包括
选项：
  违约概率
  违约损失率
  违约风险暴露
  有效期限


题目类型：
  多选题
题目：
  p2p网络借贷平台现有的主要风险管理手段包括
选项：
  风险评估与定价
  设立担保机制
  提取风险准备金
  与保险公司建立合作


题目类型：
  多选题
题目：
  股票的非系统性风险又可以分为
选项：
  企业经营风险
  企业融资风险
  企业财务造假风险
  企业流动性风险


题目类型：
  多选题
题目：
  金融机构声誉风险的利益主体除了政府、监管部门、客户之外,还包括
选项：
  媒体
  金融同业
  员工
  股东


题目类型：
  多选题
题目：
  操作风险报告的作用主要有哪三种
选项：
  能够形成通畅的信息流
  能够提供有效的决策支持
  能够满足监管机构的要求
  能够防止操作风险的发生


题目类型：
  判断题
题目：
  20世纪70年代以前,各国的利率基本上都受到严格的管制,利率风险也并未引起人们的重视.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  按照远期利率协议的保值原理,倘若协议约定利率低于libor,未来到期时所发生的差额由借入方付给贷出方.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  外汇交割时间越长,风险暴露水平就越高.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  一般而言,工商业贷款主要为1年期以上的中长期贷款,如长期资本、项目放款等.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  商业银行资产管理策略所采取的主要措施是保留一定量的现金、超额准备金和大量持有信誉好、流动性强、易变现的债券或国库券.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  操作风险定量评估主要用于界定金融机构是否存在操作风险及其严重性,并不追求精确地测量操作风险的大小.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  操作风险定性评估主要用于精确测量操作风险的大小,因而通常需要借助数据模型来对操作风险进行量化计算.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  各类中介机构发布的信用评估报告属于金融机构声誉风险的内部影响因素.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  声誉危机能否处理成功,关键在于事前的预防准备工作是否充分.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  当本币出现贬值预期时,资本会倾向于从国内资本市场流向国外资本市场,从而降低国内股票市场的投资需求,对股票价格造成负面影响.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  投资股票时,如果其实际收益率总是等于预期收益率,则不存在不确定性,也就没任何风险.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  p2p网络借贷平台的风险管理手段主要有风险评估与定价、设立担保机制、提取风险准备金、与保险公司建立合作、多样化增信手段等.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  在征信信息严重不足的情况下,我国的p2p网络借贷平台的审贷工作更多地依靠信息系统来完成.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  2008年金融危机之后,巴塞尔委员会完善了新资本协议,提出了以"杠杆率"为监管指标,该指标设置的下限为3%.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  银行实施《巴塞尔协议ⅲ》后,杠杆率要求明显提升,银行需要留存资本的压力增强,银行的筹资能力和放贷能力会受到制约,这就需要寻求其他方式来增加盈利水平,如发展表外业务等.
选项：
  对
  错





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