国家开放大学《金融风险概论》全书练习（2022-2023春季）1[答案]

国家开放大学《金融风险概论》全书练习（2022-2023春季）1[答案]
题目类型：
  单选题
题目：
  由于市场利率变动的不确定性给商业银行等金融机构造成损失的可能性.这种风险指的是
选项：
  流动性风险
  汇率风险
  系统性风险
  利率风险


题目类型：
  单选题
题目：
  当金融风险形势严峻时,中央银行就得实施救助,由此会降低政府维护货币可信度的能力.这种危害是
选项：
  金融风险会弱化金融中介职能和信用分配职能
  金融风险容易造成财政政策的扭曲
  金融风险容易造成货币政策的扭曲
  使社会总投资和消费水平受到牵制


题目类型：
  单选题
题目：
  ( )是指当基准利率调整时,期限相同的金融资产与负债,由于各自收益率的浮动幅度不同,从而导致资产与负债的价值变动不同,进而净值发生变化的风险.
选项：
  期限错配风险
  收益率曲线风险
  基差风险
  期限调整风险


题目类型：
  单选题
题目：
  ( )是一种场外交易工具,其目的就是锁定在将来一段时间借入或者贷出一定数量资金时的利率.
选项：
  远期利率协议
  利率互换
  利率期货
  利率期权


题目类型：
  单选题
题目：
  企业采取主动放弃的方法,防止引起汇率风险的发生.这种汇率风险管理策略是
选项：
  风险回避
  风险转移
  风险保留
  风险预防


题目类型：
  单选题
题目：
  将汇率风险通过某种方式转移给其他经济体或市场,从而减少汇率风险的策略是
选项：
  风险回避
  风险转移
  风险保留
  风险预防


题目类型：
  单选题
题目：
  采用匿名和背对背的通信方式,反复、多次地征询各个专家的意见,并对意见进行修改,逐渐取得较为一致的信用风险预测结果.这种方法为
选项：
  德尔菲法
  cart结构分析法
  骆驼信用评级法
  z值评分模型


题目类型：
  单选题
题目：
  zeta评分模型在原始z值评分模型的基础上,将评估借款人信用风险的5个关键财务比率增加到( )个,应用领域更加广泛,也大大提高了对不良借款人的辨识度.
选项：
  6个
  7个
  8个
  9个


题目类型：
  单选题
题目：
  保险公司理赔环节产生的流动性风险主要来自
选项：
  股价出现波动
  房地产市场发展不稳定
  索赔额的波动性
  发行债券的企业经营


题目类型：
  单选题
题目：
  由于不充足的市场深度或由于市场中断,基金不能或者无法轻易地以目前的市场价格或与之相近的价格变现所拥有的证券.这种基金公司的流动性风险来自于
选项：
  证券发行
  证券交易
  证券资产变现
  投资者赎回风险


题目类型：
  单选题
题目：
  标准法将银行业务分为8个业务条线,同时为每个业务条线提供特定系数β,以此来处理基本指标法中缺乏风险敏感度的问题.这种操作风险的计量方法是
选项：
  基本指标法
  标准法
  高级计量法
  损失法


题目类型：
  单选题
题目：
  采用调查问卷的方式,将金融机构经营状况的有关资料信息和调查问卷发给若干名专家.风险管理人员收集整理专家意见,并将结果再反馈给专家,通过多次的交流与沟通,全面收集有关操作风险信息,识别操作风险.这种操作风险的识别方法是
选项：
  流程图分析法
  专家意见法
  风险树图解法
  模型分析法


题目类型：
  单选题
题目：
  金融机构是经营信用、经营货币的特殊企业,声誉风险对于金融机构业务开展有着显著的影响,呈现出( )特征.
选项：
  多样性
  常态性
  主动性
  典型性


题目类型：
  单选题
题目：
  声誉风险不易界定,常规的风险管理部门难以通过常规的管理方式进行管理,难以组织有效的声誉风险管理体系,因此,声誉风险具有很大的( )特征.
选项：
  多样性
  常态性
  被动性
  典型性


题目类型：
  单选题
题目：
  企业经营管理能力下降、管理层和核心技术人员流失、技术水平落后等导致企业盈利能力下降,进而影响股票价格,这些可归为非系统性风险的( )因素.
选项：
  外部经营环境风险
  内部经营管理风险
  企业融资风险
  企业流动性风险


题目类型：
  单选题
题目：
  投资组合的风险比投资单个资产的风险要
选项：
  小
  大
  一样
  不确定


题目类型：
  单选题
题目：
  违规挪用客户备用金,伪造、编造支付业务、财务报告和资料,掩饰资金流向等行为将会造成哪种互联网支付平台的操作风险.
选项：
  违规经营风险
  技术风险
  洗钱风险
  信用卡套现风险


题目类型：
  单选题
题目：
  《网络支付行业自律公约》《预付卡行业自律公约》《移动支付行业自律公约》《支付机构互联网支付业务风险防范指引》等一系列规范性文件,形成了支付清算服务行业的自律管理,有效地维护了互联网支付清算服务市场的竞争秩序,有力地防范了互联网支付清算服务风险.这些规范性文件是由( )印发的.
选项：
  中国人民银行
  中国银保监会
  中国支付清算协会
  国务院


题目类型：
  单选题
题目：
  在《巴塞尔协议ⅲ》规定的内部评级法中,预期违约的损失额占风险暴露额的百分比称为
选项：
  违约概率
  违约损失率
  违约风险暴露
  有效期限


题目类型：
  单选题
题目：
  在《巴塞尔协议ⅲ》规定的内部评级法中,某一信用级别的债务在1年内的平均违约率称为
选项：
  违约概率
  违约损失率
  违约风险暴露
  有效期限


题目类型：
  多选题
题目：
  影子银行引发系统性风险的因素主要包括
选项：
  期限错配
  流动性转换
  信用转换
  高杠杆


题目类型：
  多选题
题目：
  利率风险管理的两大难点是
选项：
  缺乏足够的风险管理意识
  风险管理难度逐渐增加
  市场联动更加明显
  日常管理成为重点


题目类型：
  多选题
题目：
  汇率风险转移策略的三种基本方法包括
选项：
  分散化
  对冲
  保险方式
  购买债券方式


题目类型：
  多选题
题目：
  商业银行为进出口企业真实贸易的各环节提供的贸易融资信贷一般是基于相关交易中的( )等资产提供融资.
选项：
  商品存货
  预付款
  应收款
  应付款


题目类型：
  多选题
题目：
  商业银行非存款负债管理方法广泛运用的业务有
选项：
  发行大额可转让定期存单
  发行金融债券
  同业拆借
  向中央银行借款


题目类型：
  多选题
题目：
  目前银行主要采用的三种高级计量法包括
选项：
  损失分布法
  内部计量法
  计分卡法
  标准法


题目类型：
  多选题
题目：
  在声誉风险预警体系的构建中,市场大幅波动的风险表现指标主要包括哪两个
选项：
  资产规模
  市场占有率
  风险敞口比例
  利率风险敏感度


题目类型：
  多选题
题目：
  按照影响范围和防范的难易程度,可以将股票市场的风险分为哪两大类型
选项：
  系统性风险
  非系统性风险
  操作风险
  声誉风险


题目类型：
  多选题
题目：
  p2p网络借贷平台现有的主要风险管理手段包括
选项：
  风险评估与定价
  设立担保机制
  提取风险准备金
  与保险公司建立合作


题目类型：
  多选题
题目：
  《巴塞尔协议ⅲ》规定的内部评级法估计的风险参数包括
选项：
  违约概率
  违约损失率
  违约风险暴露
  有效期限


题目类型：
  多选题
题目：
  《巴塞尔协议ⅲ》给中国银行业带来的压力主要有哪三项
选项：
  资本要求高,抵御风险能力增强
  资本缺口大,影响盈利水平提高
  "杠杆率"要求明显提升,促成经营方式转变
  促进境外合作


题目类型：
  多选题
题目：
  p2p网络借贷平台采用第三方担保的优势在于
选项：
  将更加严格地对借款人进行审核
  有利于出借人的资金安全
  能够减少违约风险
  对平台自身的资金安全提供保证


题目类型：
  多选题
题目：
  股票的非系统性风险又可以分为
选项：
  企业经营风险
  企业融资风险
  企业财务造假风险
  企业流动性风险


题目类型：
  多选题
题目：
  从声誉危机的全过程出发,可将金融机构声誉危机管理步骤分为
选项：
  事前预防
  事中应对
  事后恢复
  最后总结


题目类型：
  多选题
题目：
  操作风险的监测主要通过哪两种手段进行
选项：
  质量监测
  模型监测
  技术监测
  人工监测


题目类型：
  判断题
题目：
  金融一体化减少了金融市场的竞争,金融风险减少.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  利率并不是单个金融资产的价格,而是一个完整金融资产的价格体系.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  母公司与子公司之间业务往来越密切,存在的折算风险暴露水平就越高.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  在借款人5c法中,抵押担保主要是通过分析过往记录和现状来考察借款人的声誉和诚信.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  金融机构的流动性是指其资产大于负债,公司的净价值为正.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  根据巴塞尔委员会的相关规定,结合我国银行业的实际,操作风险报告包括以下七个方面的内容:风险评估结果、损失事件、风险诱因、关键风险指标、控制状况、资本金水平、建议等.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  操作风险管理的过程大致可以分为风险识别、评估和计量、控制与缓释、检测、风险报告等五个环节.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  成功的声誉危机管理还能利用危机寻求新的发展机会.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  各类中介机构发布的信用评估报告属于金融机构声誉风险的内部影响因素.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  两种变量一起变动的趋势称为相关性.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  投资组合的风险会比单个资产的标准差的加权平均值小,其含义是分散投资降低了投资组合的风险.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  密钥、证书、数字签名等电子认证方式和加密技术可以在一定程度上保证支付的安全性和保护客户的隐私,且不会为非法交易主体屏蔽身份信息,掩护虚假交易.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  在征信信息严重不足的情况下,我国的p2p网络借贷平台的审贷工作更多地依靠信息系统来完成.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  附属资本又称一级资本,包括实收资本和公开储备.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  新巴塞尔协议遵照了《巴塞尔协议ⅰ》的以资本充足率为核心、以信用风险控制为重点的一系列监管原则,并着手从单一的资本充足率约束,转向突出强调对银行较全面的风险监管.
选项：
  对
  错





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