国家开放大学《个人理财》形考任务三（2022-2023春季）

题目类型：
  单选题
题目：
  ( )为资金融出方将资金融给资金融入方,收取有价证券作为抵押,并在未来规定时间收回本息,并解除有价证券抵押的交易行为.
选项：
  现货交易
  回购交易
  场外交易
  逆回购交易


题目类型：
  单选题
题目：
  发行( )目的是为了筹措资金用于满足市政建设、文化进步、公共安全、自然资源保护等方面的资金需要.
选项：
  国家债券
  地方政府债券
  金融债券
  公司债券


题目类型：
  单选题
题目：
  国际收支顺差,则外汇收入()外汇支出.
选项：
  大于
  小于
  等于
  无法比较


题目类型：
  单选题
题目：
  投资者从汇率的波动中赚钱,是合约现货外汇投资获取利润的主要途径.盈利或亏损的多少是按点数来计算的,所谓点数实际上就是().
选项：
  实际赚取的美元
  汇率
  差价
  费用


题目类型：
  单选题
题目：
  ( )可以较好地抵御通货膨胀风险.
选项：
  固定利率债券
  浮动利率债券
  市场利率
  购买份额


题目类型：
  单选题
题目：
  欧元兑美元的汇率为 0.970 5,即 1 欧元兑 0.970 5 美元.这一标价法为().
选项：
  直接标价法
  间接标价法
  标价错误
  标价不明晰


题目类型：
  单选题
题目：
  ( )方式主要用于不可流通的凭证式国债.
选项：
  定向发售
  缴款期招标
  承购包销
  收益率招标


题目类型：
  单选题
题目：
  "风险发生后必然会给人们造成某种损失,然而对于损失的发生人们却无法预料和确定."这一说法体现的是风险的( )特征.
选项：
  客观性
  损失性
  不确定性
  普遍性


题目类型：
  单选题
题目：
  在驾驶汽车时放弃比较狭窄、危险的捷径而选择比较远但是相对安全的道路,属于().
选项：
  风险控制
  风险回避
  风险分散
  风险保留


题目类型：
  单选题
题目：
  以下()不属于纯粹风险导致的结果.
选项：
  损失
  无损失
  损失和无损失
  以上都不是


题目类型：
  单选题
题目：
  中央银行在外汇市场上的职能主要体现在两个方面:
选项：
  监督市场和干预市场
  监督市场和管理市场
  管理市场和干预市场
  操作市场和管理市场


题目类型：
  单选题
题目：
  在低层住房窗户外安装防护栏,降低失窃的可能,属于().
选项：
  风险控制
  风险回避
  风险分散
  风险保留


题目类型：
  判断题
题目：
  车辆损失保险属于强制保险.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  到期一次付息的债券和年内分期付息的债券,利息都是按单利计算的.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  财政赤字通常不是汇率走势分析的指标.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  再保险是指投保人与保险人直接签订保险合同而建立保险关系的一种保险.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  财政赤字的增加将促使通货膨胀上升,造成出口商品成本上升、贸易条件恶化、经常账户赤字增加,形成货币升值的压力.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  保险是通过保险补偿或给付而实现的一种责任保障活动.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  由于可转换债券赋予债券持有人将来成为公司股东的权利,因此其利率通常低于不可转换债券.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  如果一国政局发生动荡,那么资本就会撤出,国际收支恶化,从而使该国货币贬值.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  分期到期债券可以减轻发行公司集中还本的财务负担.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  劳动生产率的提高有助于平抑物价、降低成本,为一个国家在国际贸易中获得成本上,进而是价格上的优势.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  互助共济是保险制度建立的基础.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  人身保险是一种重要的养老方式.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  私募基金不能进行公开发售和宣传推广,只能采取非公开方式发行.
选项：
  对
  错

南开大学现代远程教育学院考试卷
2020年度秋季学期期末(2021.3） 《个人理财》
主讲教师： 涂红
 
学习中心：____________________________    专业：_______________________
姓    名：_________________ 学  号：_______________ 成绩：___________
 
一 、请同学们在下列题目中任选一题，写成期末论文。
1、请为一个家庭生命周期阶段处于“满巢期”的中等收入家庭撰写一份家庭理财规划报告。要求有简单的家庭背景介绍和简要的计算过程，理财规划报告应该包括家庭财务报表分析、理财目标可行性分析、家庭紧急预备金准备、家庭保险规划、家庭投资规划、家庭应有储蓄规划等部分。
2、请为一个家庭生命周期阶段处于“筑巢期”的家庭撰写一份家庭理财规划报告。要求有简单的家庭背景介绍和简要的计算过程，理财规划报告应该包括家庭财务报表分析、理财目标可行性分析、家庭紧急预备金准备、家庭保险规划、家庭投资规划、家庭应有储蓄规划等部分。
3、请为一个家庭生命周期阶段处于“离巢期”的家庭撰写一份家庭理财规划报告。要求有简单的家庭背景介绍和简要的计算过程，理财规划报告应该包括家庭财务报表分析、理财目标可行性分析、家庭紧急预备金准备、家庭保险规划、家庭投资规划、家庭应有储蓄规划等部分。
4、请为一个家庭生命周期阶段处于“空巢期”的家庭撰写一份家庭理财规划报告。要求有简单的家庭背景介绍和简要的计算过程，理财规划报告应该包括家庭财务报表分析、理财目标可行性分析、家庭紧急预备金准备、家庭保险规划、家庭投资规划、家庭应有储蓄规划等部分。
5、请选择一家中资银行，对该银行近一年来发行的理财产品的情况进行总结分析。要求包括对产品分布、产品特点、发展趋势和潜在问题进行分析，并提出对策建议。
6、请选择一家外资银行，对该银行近一年来发行的理财产品的情况进行总结分析。要求包括对产品分布、产品特点、发展趋势和潜在问题进行分析，并提出对策建议。
7、请选择一家证券公司，对该公司近一年来发行的集合资产管理计划的情况进行总结分析。要求包括对产品分布、产品特点、发展趋势和潜在问题进行分析，并提出对策建议。
8、请选择一家信托公司，对该公司发行的信托计划的情况进行总结分析。要求包括对产品分布、产品特点、发展趋势和潜在问题进行分析，并提出对策建议。
9、请对我国个人理财市场的发展现状、特点、存在的问题进行分析，并提出对策建议。
10、请分别选择一家中资保险公司和一家外商投资保险公司，对两个公司提供的寿险产品进行总结和比较分析。
二、论文写作要求
论文题目应为授课教师指定题目，论文要层次清晰、论点清楚、论据准确；
论文写作要理论联系实际，同学们应结合课堂讲授内容，广泛收集与论文有关资料，含有一定案例，参考一定文献资料。
三、论文写作格式要求：
论文题目要求为宋体三号字，加粗居中；
正文部分要求为宋体小四号字，标题加粗，行间距为1.5倍行距；
论文字数要控制在2000－2500字；
论文标题书写顺序依次为一、（一）、1. 。
四、论文提交注意事项：
1、论文一律以此文件为封面，写明学习中心、专业、姓名、学号等信息。论文保存为word文件，以“课程名+学号+姓名”命名。
2、论文一律采用线上提交方式，在学院规定时间内上传到教学教务平台，逾期平台关闭，将不接受补交。
3、不接受纸质论文。
4、如有抄袭雷同现象，将按学院规定严肃处理。
 




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