国家开放大学《个人理财》形考任务一（2022-2023春季）

题目类型：
  单选题
题目：
  通过(),纳税人能够根据应得收入制作多个不同的纳税方案,通过对比和选择找出最为合适的方案 , 从而有助于减轻纳税人的税负,促进纳税人实际收入最大化.
选项：
  税收筹划
  遗产规划
  保险规划
  储蓄规划


题目类型：
  单选题
题目：
  中年稳健期的理财特性是().
选项：
  理财需求较低,理财能力有限
  愿意接受较高的投资风险,目的是获得高风险带来的高收益
  对投资风险逐渐厌恶,追求稳定的投资收益
  很厌恶投资风险,注重财富的安全性,保全现有的财富


题目类型：
  单选题
题目：
  通过购买(),指定受益人,可以实现遗产的合法转移或者有效避免生前形成的债务负担.
选项：
  股票
  基金
  人寿保险
  黄金


题目类型：
  单选题
题目：
  如果等额的收付款项发生在期末,则称为
选项：
  先付年金
  递延年金
  普通年金
  永续年金


题目类型：
  单选题
题目：
  如果您购买1 000元3年期证券,按年利率4%复利计息,第三年年末一次还本付息,则本利和为
选项：
  1040
  1081.6
  1124.9
  1216.7


题目类型：
  单选题
题目：
  编制个人资产负债表需要遵循( )原则.
选项：
  资产=负债
  净资产=负债
  货币计量
  资产计量


题目类型：
  单选题
题目：
  ( )是指一定时期内一系列相等金额的首付款项.
选项：
  年金
  首付额
  贷款额
  借款


题目类型：
  单选题
题目：
  ( )和( )是个人获得财富的两种最主要的途径.
选项：
  工资收入 兼职收入、个人理财收入 d.兼职收入、继承遗产
  个人理财收入
  工资收入
  兼职收入


题目类型：
  单选题
题目：
  以下不属于遗嘱的划分类型的是
选项：
  口述遗嘱
  手写遗嘱
  正式遗嘱
  信息遗嘱


题目类型：
  单选题
题目：
  请正确排序个人资金管理预算制定步骤( ). ①检查支出和储蓄模式 ②记录支出金额 ③可变支出预算 ④固定支出预算⑤应急资金和储蓄预算 ⑥评估收入 ⑦确定财务目标
选项：
  ①②③④⑤⑥⑦
  ⑦⑥⑤④③②①
  ③②①⑦⑥⑤④
  ④⑤⑥⑦①②③


题目类型：
  单选题
题目：
  为子女积累教育费是将财务目标确定为
选项：
  即时目标
  短期目标
  中期目标
  长期目标


题目类型：
  单选题
题目：
  如果净资产是 20 万元,负债是 15 万元,则总资产就是()万元.
选项：
  5
  35
  20
  15


题目类型：
  判断题
题目：
  个人理财的作用大致可以从四个方面阐述:应对日常生活、提高生活水平、规避风险与保障生活、实现财务自由.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  社会需要专门从事理财服务的人员为客户提供更加深层次、更高水平的财务规划,理财规划师应运而生.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  教育投资规划不仅包括个人自身的教育投资规划,还包括子女教育投资规划,而子女教育投资规划又包括基础教育投资规划和大学及以上层次教育投资规划.因此做好教育投资规划,才能在各时间节点上未雨绸缪.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  时间价值率不包含风险因素和通货膨胀率,而利率则包含风险因素和通货膨胀率.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  在银行利息率为5%的情况下,今天的100元与1年后的105元相等.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  货币时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值,也称资金的时间价值.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  可变性是遗产规划中最重要的特点.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  个人理财的建议是可以将每月剩余钱全部消费.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  一个有较多净资产的人仍然可能面临经济困境,因为大部分的实物资产的流动性比较差,从而导致其没有足够的现金支付当前的各类支出.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  在很多国家的税种中还存在继承税,因此,受益人必须先把税款缴清,才可以获得遗产.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  一个有较多净资产的人仍然可能面临经济困境.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  个人遗产中必须要有相当部分用于支付遗产税以及如临终医疗费、葬礼费、法律和会计手续费、遗嘱执行费、遗产评估费等费用,并且在偿还所有债务后,剩余部分才可以分配给受益人.
选项：
  对
  错


题目类型：
  判断题
题目：
  个人不可以编制财务报表.
选项：
  对
  错

南开大学现代远程教育学院考试卷
2020年度秋季学期期末(2021.3） 《个人理财》
主讲教师： 涂红
 
学习中心：____________________________    专业：_______________________
姓    名：_________________ 学  号：_______________ 成绩：___________
 
一 、请同学们在下列题目中任选一题，写成期末论文。
1、请为一个家庭生命周期阶段处于“满巢期”的中等收入家庭撰写一份家庭理财规划报告。要求有简单的家庭背景介绍和简要的计算过程，理财规划报告应该包括家庭财务报表分析、理财目标可行性分析、家庭紧急预备金准备、家庭保险规划、家庭投资规划、家庭应有储蓄规划等部分。
2、请为一个家庭生命周期阶段处于“筑巢期”的家庭撰写一份家庭理财规划报告。要求有简单的家庭背景介绍和简要的计算过程，理财规划报告应该包括家庭财务报表分析、理财目标可行性分析、家庭紧急预备金准备、家庭保险规划、家庭投资规划、家庭应有储蓄规划等部分。
3、请为一个家庭生命周期阶段处于“离巢期”的家庭撰写一份家庭理财规划报告。要求有简单的家庭背景介绍和简要的计算过程，理财规划报告应该包括家庭财务报表分析、理财目标可行性分析、家庭紧急预备金准备、家庭保险规划、家庭投资规划、家庭应有储蓄规划等部分。
4、请为一个家庭生命周期阶段处于“空巢期”的家庭撰写一份家庭理财规划报告。要求有简单的家庭背景介绍和简要的计算过程，理财规划报告应该包括家庭财务报表分析、理财目标可行性分析、家庭紧急预备金准备、家庭保险规划、家庭投资规划、家庭应有储蓄规划等部分。
5、请选择一家中资银行，对该银行近一年来发行的理财产品的情况进行总结分析。要求包括对产品分布、产品特点、发展趋势和潜在问题进行分析，并提出对策建议。
6、请选择一家外资银行，对该银行近一年来发行的理财产品的情况进行总结分析。要求包括对产品分布、产品特点、发展趋势和潜在问题进行分析，并提出对策建议。
7、请选择一家证券公司，对该公司近一年来发行的集合资产管理计划的情况进行总结分析。要求包括对产品分布、产品特点、发展趋势和潜在问题进行分析，并提出对策建议。
8、请选择一家信托公司，对该公司发行的信托计划的情况进行总结分析。要求包括对产品分布、产品特点、发展趋势和潜在问题进行分析，并提出对策建议。
9、请对我国个人理财市场的发展现状、特点、存在的问题进行分析，并提出对策建议。
10、请分别选择一家中资保险公司和一家外商投资保险公司，对两个公司提供的寿险产品进行总结和比较分析。
二、论文写作要求
论文题目应为授课教师指定题目，论文要层次清晰、论点清楚、论据准确；
论文写作要理论联系实际，同学们应结合课堂讲授内容，广泛收集与论文有关资料，含有一定案例，参考一定文献资料。
三、论文写作格式要求：
论文题目要求为宋体三号字，加粗居中；
正文部分要求为宋体小四号字，标题加粗，行间距为1.5倍行距；
论文字数要控制在2000－2500字；
论文标题书写顺序依次为一、（一）、1. 。
四、论文提交注意事项：
1、论文一律以此文件为封面，写明学习中心、专业、姓名、学号等信息。论文保存为word文件，以“课程名+学号+姓名”命名。
2、论文一律采用线上提交方式，在学院规定时间内上传到教学教务平台，逾期平台关闭，将不接受补交。
3、不接受纸质论文。
4、如有抄袭雷同现象，将按学院规定严肃处理。
 




国家开放大学《个人理财》形考任务一（2022-2023春季）相关练习题：
新生儿的体型下列说法正确的是（）。

 城市社会治安管理是城市经济建设顺利进行的必要保证。

在确认计量结果后（ ）内，发包人应向承包人支付工程进度款。

化简完全确定状态表时，最大等效类的数目即最简状态表中的状态数目。

关于水力稳定性，以下说法错误的是（ ）

下列属于宋代类书的是( )

市场营销的功能（）。

一般而言，城市总体规划的期限为20年，近期建设规划的期限为3年。

在一般情况下，国债比私债可靠的多，因此被称为（）。

定量预测法的特点是（ ）

 室温时，铁碳合金中硬度高、脆性大的组织是（ ）  

通常电路中的耗能元件是指（）。

电子邮件地址的一般格式为（）

成功销售员有着比一般销售员更有效的技能。这此技能主要包括沟通技能、分析技能、组织技能和以下哪项技能？（ ）

一生产小家电的企业，具有职工300人，技术人员80人。由于该企业产品无新意，效益不断滑坡，职工工资低下，技术人员情绪低落，人员流失严重，在岗技术人员也不主动开展新产品研究。为解决这些问题，人事部门提出四种方案，如果你是经理，你选择哪个方案？()

4、财产清查时，如发现账存数小于实存数，即为盘亏。（    ）

班杜拉认为青少年期虽然是人生的一段困难时期，但并非是必然的（ ）。

债权人进行财务分析的主要目的是（ ）。

加盐酸能产生气泡的结晶是（ ）。

（ ）是实现电子政务信息共享和业务协同的重要基础